第1157章 资金暗流与“水房”迷踪（1 / 1）

第二天，陆野回到部里，第一时间调阅了J省发送过来的加密案情简报。仅仅浏览了前几页，他的眉头就皱了起来。

案件涉及一个庞大的电信网络诈骗集团，初步查明涉案金额已超过十亿人民币。诈骗手法并非多么新颖，主要是冒充公检法、虚假投资平台、刷单返利等老套路，但对方的组织极其严密，专业化、公司化运作。最关键的是，该集团的核心服务器和主要头目疑似藏匿在东南亚某国，而境内则存在着一个或多个极其活跃、分工明确的“洗钱”水房体系。

所谓“水房”，就是专门负责将诈骗得来的赃款快速拆分、转移、洗白的犯罪环节。这个水房体系效率极高，被骗资金往往在十几分钟内就能通过dozensof甚至上百个不同身份的银行卡、第三方支付账户层层流转，最终汇聚到境外或难以追踪的角落，给追赃挽损工作带来巨大困难。

“J省方面前期打击了几个下游的‘卡农’（提供银行卡用于洗钱的人）和操作手，但都是小虾米，没能触及核心的水房组织者。他们判断，这个水房网络覆盖全国多个省市，很可能由同一个核心团队指挥，必须由部里牵头，进行全国范围内的协同侦查和统一收网。”老陈在一旁介绍道，他眼圈也有些发黑，显然也是刚接手这个案子不久。

“系统，”陆野将简报中的关键信息，特别是涉案银行卡号、第三方支付账户、资金流动模式等数据导入，“分析该诈骗集团资金流向规律，构建其‘水房’洗钱路径模型，尝试定位资金池关键节点及潜在的水房核心操作窝点区域。”

【指令确认。加载涉案金融数据…分析资金拆分、流转模式…构建网络拓扑模型…】

【分析中…】

【资金流向特征：资金入账后，通常在5-15分钟内完成首轮拆分，通过第三方支付平台与银行卡交叉互转，规避单日限额；第二轮转移多利用对公账户虚假贸易背景掩护；第三轮开始向境外特定账户或虚拟货币地址汇集。】

【路径模型初步生成：资金流动呈现明显的“中心辐射”与“层层过滤”相结合特征。发现三个资金短暂汇集的关键节点账户，开户地分别位于【华南S市】、【华东h市】、【中部c市】。】

【窝点区域推测：基于操作手活动轨迹（部分已落网人员）、网络Ip跳转规律及资金节点地理信息，综合判断水房核心操作窝点可能位于【华东h市】的可能性最高（67.8%）。该市交通便利，金融活跃，易于隐蔽。】

【提示：水房组织具备极高反侦察能力，频繁更换通讯工具和操作地点，需结合传统侦查手段进行精准定位。】

“h市……”陆野看着系统分析结果，目光锐利。这与J省方面前期掌握的一些模糊线索也能对上。

“通知h市所在省厅，成立联合专案组，我任组长。协调银行、第三方支付机构，对系统标记的关键节点账户进行实时监控，但切勿打草惊蛇。同时，运用大数据，排查h市近期租赁市场、商住两用楼中，频繁更换租客、网络流量异常、且人员活动规律（昼伏夜出）符合犯罪特征的可疑地点！”陆野迅速下达指令，思路清晰。

“另外，”他补充道，“电诈案离不开通讯引流。让网安部门的同事介入，追踪诈骗电话、短信的来源，特别是那些利用GoIp（虚拟拨号设备）不断跳转的线路，顺藤摸瓜，找出他们在境内的技术维护和落地引流团队！”

一张针对新型网络犯罪的大网，开始悄然张开。与面对历史积案时的抽丝剥茧不同，这场战斗比拼的是速度、技术和对海量数据的瞬间洞察力。